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专业速览 / 申请要点

美国金融工程 2018专业排名

金融工程专业介绍

选校策略

热门院校推荐

申请流程

专业速览

专业介绍 :

金融工程是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的一门学科,是综合运用数学、统计学和计算机编程技术来解决金融问题的崭新领域。广义的金融工程是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。

热门程度 :

金融工程教学很短 1-2 年,大部分学校不提供奖学金(一小部分例外)。但是投资周期短、回报快,毕业生有机会进入投资银行、基金公司、风险管理部门等金融服务性行业或其他相关行业从事定量和技术性工作,而且也为理工背景的人提供了转行的机会。因此,这个项目的申请人非常多,而且逐年递增。

就业前景:

就业前景 既懂“金融”又懂 IT 的复合型人才已成为高端人才市场的“焦点”;在美国,持有金融工程硕士学位的人才在市场上炙手可热,基本上全部被各大投资银行、基金管理公司、保险公司、风险投资公司所聘用。北京统计局公布的未来“十大高薪职位”中,金融工程师就以其较高的社会地位和收入,榜中有名。

留学费用:

金融工程硕士的学费是比较昂贵的, 一般在 3 万 -8 万美金之间,大多数学校的项目的学费在 5 万美金以上,生活费在 2 万 -3 万美金之间,总体的花费在 5 万 -11 万美金,是一笔不小 的投资。像 Princeton 的学费就达到 80000$, 生 活费在 3000$ 左右,总费用达到 11 万美金左右。

申请要点:

专业背景:金融工程是非常数量化的学科项目, 所以喜欢理工科背景的学生。学校会有先修课程 的要求,要求申请人有数学,统计和计算机方面 的扎实基础。

语言考试:TOEFL 一般要求在 100 分以上,雅思要求荣仕健康鞋在 7 分 以上,有的学校还会对托福单项成绩有要求。在综合排名前50 的学校里面,部分学校是不认可雅思成绩的,所以学生报考托福会更有优势。

GRE /GMAT考试:金工常常分布在工学院李冉苏陌,商学院和数学系下,鉴于工学院和数学系下的金工都不接受 GMAT 成绩,所以建议申请者考 GRE。有些项目还建议申请考 Subject GRE in mathematics, physics or another highly quantitative discipline, 比如纽卖春约大学。

工作经验:金融工程专业偏爱有工作经验的申请人,像加州伯克利,加州洛杉矶的金工项目就是主要针对有工作经验的人开设的。 申请者最好要有相关工作经验,实在没有的话也一定要有相关实习经历。

GPA 和排名:一般来说,GPA 3.0 以上就可以申请,但是GPA3.5 以上是比较有竞争力的分数。

申请难度:开设 MFE 的学校不是太多,而且申请人又很多,d3073所以竞争非常激烈。MFE 喜欢理工背景的学生(当然每年也有金融经济背景的学生被录取,但都是很优秀的,或者选过很多数学课),申请者最好有非常高的 GPA,G/T 成绩,并且有金融方面的实习 经历和出色的个人陈述等等。

专业排名

1、Carnegie Mellon University 卡耐基梅隆大学

2、Princeton University 普林斯顿大学

3、Columbia University 哥伦比亚大学

4、New York University 纽约大学

5、Baruch College, CUNY 纽约市立大学巴鲁克分校

6、Stanford University 斯坦福大学

7、U of California, Berkeley 加州大学伯克利分校

8、Columbia University 哥伦比亚大学

9、Cornell University 康奈尔大学

10、M I T 麻省理工学院

10、U of California,Los Angeles 加州洛杉矶分校

12、Rutgers University 苏眠钟南衾罗格斯大学

12、University of Chicago 芝加哥大学

14、G I T 佐治亚理工学院

16、University of Michigan 密歇根大学

17、 Boston University 波士顿大学

17、NYU-Poly 纽约大学理工学院

19、North Carolina State U 北卡罗来纳州立大学

20、尤物对决Claremont Gradua李倩老公te U 克莱蒙研究大学

21、I I T 伊利诺理工学院

22、Kent State University 肯特州立大学

专业介绍

专业概述:

金融工程是以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题的 一门学科,是综合运用数学、统计学和计算机编程技术来解决 金融问题的崭新领域。广义的金融工程是指一切利用工程化手 段来解决金融问题的技术,它不仅包括金融产品设计,还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。近年来,由于金融创新层出不穷,金融市场发展得越来越复杂,在以往传统的股票和债券上发展出了期货、期权等一系列新型投资工具,这就是通常所说的金融衍生物。而如何对这些金融衍生物进行定价,是投资银行所面临的一个难题。同时,由于金融投资工具的复杂化,一些基金管理公司越来越感到传统的投资方式难以保持基金的高成长率,他们需要设计出更加高级的投资组合来获得盈利。因此,他们大量需要那些既通晓金融市场又有数学应用能力的复合型人才,而这样的人才在市场上极为稀缺。金融工程就是为了培养这样的人才而产生的。

学位设置:

金融工程硕士通常设在工学院 , 数学系 / 统计系或者商学院下, 由工学院、商学院、数学系联合授课。其课奥斯达蓄电池程由于集中于金融 领域,所以深度远远超过 MBA 金融方面的课程,金融工程硕士 同 MBA 一样,是一种职业教育(Professional Education)而 非学术研究教育(Academic Research Education)。

金融工程在不同的大学有不同的名称:

Financial Engineering 金融工程

Financial Mathematics 金融数学

Mathematical Finance 数学金融

Computational Finance 计算金融

学习时长一般是一年或者一年半,也有两年的课 程。比 如 Columbia University, UC-Berkeley 都 是 一 年 的 课 程;Carnegie Mellon University,New York University, Cornell University 是一年半的课程,Illinois Institute of Technology 是两年的课程。

课程概况:

金融工程是“金融”与“工程”的创造性结合,前者包括金融 工具元素 ( 基本金融工具和衍生金融工具 ) 和现代金融理马刀进行曲论元素 ( 如资产定价理论、资产负债理论、利率与汇率定价理论、 期权定价理论、套期保值理论等等 ),后者则涵盖了数值分析、 信息技术、计算机技术、布温巴之魂任务怎么做工程技术特别是系统工程等的综合运用。

主修课程:汇众益智培训真的假的

Investments and Derivatives 投资及衍生物

Empirical Methods in Finance 金融实证方法

Introduction to Stochastic情痴大圣 Calculus 随机数学导论

Derivatives: Quantitative Methods 衍生品定量方法

Fixed Income Markets 固定收益市场

Credit Risk Modeling 信用风险建模

Accounting and Taxation of Derivatives 衍生品会计和税务 Financial Risk Measurement and Management 金融风险度量 与管理

就业前景:

金融工程不同于 MBA,它主要是培养金融界的技术工作者, 也称作金融工程师——Quant。Quant 的职位主要集中在投资 银行、对冲基金、商业银行和金融机构。负责的主要工作根 据职位也有很大区别,比较有代表性的包括 pricing、model validation、research、develop and risk management,分 别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、 程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦,收入比其他行 业高很多。以 Quant Developer 为例,虽然实际工作和其他行 业的程序员没有本质区别,但不仅收入高,而且很容易找到工作。

就现在来说,金融工程在中国的就业主要在以下几个领域:

基金公司:基金公司现在非常需要能做基金绩效评估、风险控 制、资产配置的人才。

证券公司:证券公司现在正处在一个艰难的时期,同时也在通 过集合理财产品设计等寻求生存的机会。

银行:最传统的银行也在起着微妙的变化。现在各大银行的总 行正在着手建立内部风险管理模型,急需这方面的人才,可是, 由于银行用人制度比较僵化,真正有水平的人未必能进去做这 个事情。银行内部的另外一个重要部门——资金部,也需要金 融工程的人才,他们一方面在银行间债券市场操作,是未来固 定收益证券这一块的主力,同时也是未来大有发展空间的公司 债券市场、抵押支持债券这些金融工程产品的设计主力。

选校策略

地理位置:

在金融工程学校的选择方面,地理位置非常重要, 方便学生来找实习。比较好的方便就业和实习的地理位置有,加 州(代表学校:UCLA,UC-Berkley, Stanford University), 纽约(代 表学校:Columbia University, New York University ), 芝加哥地区(University of Chicago, Illinois Institute of Technology)

学校特点 : 美国开金融工程项目的学校并不算多,排名靠前的 学 校 有 Princeton University, Stanford University, Columbia University 等。美国每所开设金工专业的学校都有自己的招生特 点,招收中国学生以个位数计算的学校:Princeton University,Stanford University; 招 收 中 国 学 生 比 较 多 的 学 校:New York University, University of Michigan-Ann Arbor; 喜欢给奖学金的 学校:Illinois Institute of Technology 等。

综上所述,申请人在申请学校,要综合考虑各方面的因素,选择最适合自己的学校。

热门院校推荐

1、 Princeton University 普林斯顿大学

作为 Ivy League 中的佼佼者,普林斯顿这个无比光辉耀 眼的名字,吸引着无数来自世界各地的求学者。这个项目 设置在普林斯顿大学的 Bendheim 金融中心,是一个 2 年 的项目,给最优秀的一位申请者提供奖学金。与其他 MFE 不同的是,它的课程很全面 ( 毕竟是 2 年 ),比较重视理论。 而且有专门的 summer intern 给学生提供实习机会。因为普林斯顿的名气和强大的校友脉络,毕业生就业形势很好。这个项目与 MFE 不太一样,非常重视金融方面 ( 不光是数理 ),很难申请,会有面试,必须是各方面都极为优秀的人才有机会,大部分有工作经历。基本没有从大陆 ( 不包括香港 ) 直接录取过本科生。

2、University of California—Berkeley加州大学伯克利分校

Berkeley 在美国西部的名超级微信百笑气仅次于斯坦福。Berkeley 的MFE 项目是全美名气最大的,是这个项目的首席代表。设在 Haas 商学院里,1 年的项目,没有奖学金,只有春季入学。Berkeley 的 MFE 重视实践,而且由于是 MFE 中的老大,名气没的说,毕业生就业非常好。每年招 60 来个人,非常重视工作经历,而且这已经成为了 Berkeley 录取的一个无形标准。但与其他牛校不同,它不会在某些细节上苛求申请者,而重视综合指标和实践能力。

3、New York University纽约大学

纽约大学位于华尔街旁边—一个令无数人羡慕的最佳地理 位置。这个项目设在纽约大学的 Courant 数学科学研究所 下,1.5 年的项目,数学味很浓厚,课程基本是固定的没 选择性,没有奖学金。Courant 的学者是欧洲古典哥廷根 数学学派的传人,是世界顶级的应用数学研究部门。只招 30 个人,因此这个项目的竞争的申请难度不比普林斯顿低。 据说去年为了选拔出最优秀的申请者,筛到最后剩下的一 批人基本都是GPA>3.7,GRE>325,然后在用个人陈述定胜 负。这个项目非常重视申请人的数学背景。纽约大学与金 融产业界联系紧密,毕业生就业率好的不能再好。这也是 它超级抢手的原因之一。唯品会品牌折扣网,break,淫乱小说

4、Carnegie Mellon University卡内基 • 梅隆大学

卡耐基 • 梅隆大学的计算金融 MSCF 项目是美国金融工程 的 带 头 者, 历 史 比 较 悠 久。The MSCF program is the joint venture of four colleges on our campus - the T凭鬼屋epper School of Business, the Mathematical Sciences Department, the Department of Statistics, and the Heinz College, 接受 GMAT 成绩。1.5 年的项目,学费奇贵 但是奖学金是最慷慨的。课程比较重视计算机编程和金融实 践,是所有 MFE 项目里课程设置最好的之一。卡耐基 • 梅隆 大学的计算机科学是美国第一,Tepper 商学院也是排名前 20 的,再加上 MSCF 历史悠久名气也不小,所以非常受欢迎, 毕业生就业非常非常好。MSCF 有两个教学区,一个在匹兹 堡 ( 本部 ),一个在纽约 ( 远程教学 )。招生人数比较多, 2012 年共招生 106 人,它喜欢计算机背景好的学生,而且 重视工作经历,会面试申请人,申请难度也比较大。它家审 材料比较慢,有很多轮。

5、MSFE, Columbia University哥伦比亚大学

哥伦比亚大学占尽天时地利人和,地处纽约曼哈顿,又是Ivy( 常青藤盟校 ),对中国人又比较友好厦门广成实业有限公司,很受我们的青睐。它有两个项目,现在说的这个是 MSFE,设在工学院的IEOR 系下,1 年而且 7 月就开学,只有个别奖学金名额,课程比较重视实践,对申请人的背景要求比较严,最好数学或物理背景的。由于招 80 个人 (MFE 第一大班 ),所以是 MFE 项目里申请人最多的,竞争激烈程度没有普林斯顿、纽约大学和斯坦福那么高但也不低。虽然班里学生泛滥,但是毕竟是 Ivy 名校又在曼哈顿,就业前景是挺不错的。但是注意这个项目是 1 年的没有时间实习。

6、Stanford University斯坦福大学

世界闻名的斯坦福大学,有着与其极高的声望所相当的录取门槛。这个项目设在数学系下,1-1.5 年,没有奖学金,课程非常理论化,偏重研究,例如可以选斯坦福商学院里Duffie 教授的博士生课,此人是资产定价理论的世界级大师。这个项目每年招 10 个人,而且一小部分面向斯坦福的本科生。在众多开设 MFE 项目的学校中,斯坦福的竞争虽然不是最激烈的,但是录取标准是最严格的,申请人数理基础要非常好,而且又要对金融实业有很好的理解。被它拒过的人有的还得到了竞争更激烈的学校的录取,可见斯坦福的严格。斯大最大的弱点就是地理位置没有 NYU 和哥大王道,金融氛围当然就没那么浓了。

7、Cornell University康奈尔大学

康奈尔大学坐落于纽约州西北部的小镇 Ithaca,拥有着 无与伦比的美丽的校园,以及卓越的名望。康奈尔的 MFE 设在工学院的 ORIE 系下,是工程硕士的一个方向。1.5 年,有奖学金机会,课程有工科味道 ( 计算机,工程类数 学等 ),要求申请人具有一定数学能力和编程能力,部分 人会有面试。康奈尔地处偏辟的乡间,与纽约市有 4 小时 车程。但因为 ORIE 系在曼哈顿有一个 OR 办公室,会在项 目中间给学生寻找纽约的实习机会,所以很不错。它跟普 林斯顿和哥伦比亚同样是 Ivy,而且离纽约市也不太远, 又有 summer intern,所以毕业生就业应该很不错。因为 是工程硕士的一个方向所以招石萱生很少,竞争依然很激烈。

8、University of Chicago芝加哥大学

拥有着美国最多的诺贝尔奖得主的芝加哥大学,是美国研 究型大学的典范,并且号称世界经济学和金融学研究的圣 地。但是这个项目是设在数学系下的,而且课程非常理论 化,数学味极浓 ( 这与芝加哥大学的研究性特点很相符 ), 1 年的没有奖学金,这意味着没有实习的时间。芝加哥大 学对 TOEFL 成绩要求是美国最变态的 ( 新 TOEFL 各项 26 以 上 ),而且这个项目要求 GRE 数学 sub 考试 ( 而很多人没 有 ),所以能申请的人不多,竞争不是太激烈,今年拿到 他家录取的人不少。另外值得注意的是,有的人可以免数 学 sub 考试,甚至可以达不到 TOEFL 单项的要求,但具体 还看条件。据该项目的 program director 说就业率还是不 错的,毕竟是在北美第二大金融中心。

9、U of Michigan—Ann Arbor 密歇根大学安娜堡分校

位于优美宁静的北方小镇 Ann Arbor 的密歇根大学,是美国一所享有盛誉的综合性大学。它的 MFE 设在 Rackham研究生院内。1.5 年,没有奖学金,有学前教学 7 月份开始。课程灵活度很高,有很多商学院、工学院和数学系的课可以自由选择。这个项目以往招 70 多人 , 过去很容易申请,但是后第一页来开始缩减人数,录取率一下降低了,而且开始有面试。这个项目可以延长到 2 年,有个暑假可以找实习。尽管 Ann Arbor 地方比较偏 intern 不好找,但是full-time 就业情况不错,仰仗着密歇根大学的名望和同校的 Ross 商学院的魅力,美国的主要大行都会专程来 Ann Arbor 开宣讲会。目前该项目已经关闭,不再招收新的申请人。

10、MAFN, Columbia University 哥伦比亚大学

这是哥伦比亚大学的第二个项目,称 MAFN,设在数学系下。MAFN 课程偏重数学理论一些,而不像 MSFE 比较重视金融实践。整体质量 ( 包括培养目标、课程设置、师资力量等 )比工学院的那个 MSFE 要差。也是 1 年的没有奖学金。申请的人比 MSFE 偏少一些,但是招的人也不多 30 来个。因为目前关于这个项目的信息不太多,1 年的没有实习时间,是个劣势。但是据内部人士透露,这个项目就业似乎还可以,毕竟有哥伦比亚的名气撑着。

申请流程

截止日期:

金融工程硕士的截止日期因为院系设置的不同,截止日期也不一样。

1. 开设在商学院下面的金融工程的截止日期一般是分批次的,像 UC-Berkeley 是每年的三月份开学,截止日期分别是Jan. 22, April.1 和 June 19. ;

2. 开设在工程学院下面和数学学院下面的一般只有一轮截止日期,像普林斯顿大学的金融硕士的截止日期锦门医娇是 12 月 1 日。

* 特别提醒 : 对于各方面都达标的学生来说,越早申请越有利。

申请材料:

• Online application form

• CV/Rsum

• Transcript(s),在读证明或毕业证和学位证,排名证明(如果成绩好的话,可以提供)

• Recommendations (3) (网推)

• Official TOEFL Report & GRE

• Financial aid application (if applicable) (资金证明一般是在录取以后提供,学校大多有自己的奖学金表格,需要和银行证明一起邮寄)

• Application fee of US$

申请流程:

1. 提升自身背景。

A)系统复习,完成 TOEFL/IELTS, GRE 考试;

B) 提升专业背景和专业能力,比如提高 GPA,寻找实习机会,参加学校的项目和相关社会实践等;

2. 研究学校的录取要求和项目特点,根据自己条件选择合适的学校。

3. 搜集学校的文书要求,进行文书的写作。

4.道标归途 标准成绩送分,填写网申,邮寄资料。

5. 查询申请状态,准备面试(if applicable)。

6. 确定学校,准备签证。